福州要債公司淺析合同詐騙常用手段及防范對(duì)策
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福州要債公司淺析合同詐騙常用手段及防范對(duì)策
合同詐騙常用手段及防范對(duì)策分析值得關(guān)注，合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時(shí)正是抓住了這一點(diǎn)，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對(duì)方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補(bǔ)償”。
1、冒用或盜用別人的名義訂立合同行騙。
2、玩弄合同條款進(jìn)行詐騙。合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時(shí)正是抓住了這一點(diǎn)，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對(duì)方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補(bǔ)償”。
3、利用報(bào)紙、雜志和專(zhuān)業(yè)刊物，以及廣播、電視大作廣告，或通過(guò)某些單位或個(gè)人所作的有償“新聞”報(bào)道，發(fā)出要約引誘，以尋求貨物銷(xiāo)路，推銷(xiāo)技術(shù)專(zhuān)利，提供技術(shù)服務(wù)，或?qū)で蠛献鳌⒙?lián)營(yíng)伙伴等，騙取定金、預(yù)付款、貨款、技術(shù)服務(wù)費(fèi)等財(cái)物。
4、利用企業(yè)急須緊俏商品或急于發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)的心理，謊稱(chēng)能提供緊俏物資或引進(jìn)外資，取得該企業(yè)的信任，以騙取該企業(yè)的定金、貨款或介紹費(fèi)。
5、偽造銀行票據(jù)。采取私刻銀行公章、印鑒或利用作廢的銀行票據(jù)，利用某些企業(yè)個(gè)別經(jīng)營(yíng)者思想麻痹、識(shí)別能力不強(qiáng)等弱點(diǎn)來(lái)騙取款或物。
6、在貨物運(yùn)輸或倉(cāng)儲(chǔ)保管合同中，詐騙者利用運(yùn)輸方式或保管方管理制度不嚴(yán)的漏洞，通過(guò)偷盜或者涂改提單，冒充收貨人或倉(cāng)儲(chǔ)人騙取貨物。
7、在加工承纜合同中，有的詐騙者以承纜為名，到處簽訂合同，以騙取加工原料或定金；還有的以定作方的名義，騙取承纜方的“質(zhì)量保證金”。
8、在購(gòu)銷(xiāo)活動(dòng)中，有的行騙者以接受或幫銷(xiāo)滯銷(xiāo)商品為誘餌，抓住某些企業(yè)急于推銷(xiāo)滯銷(xiāo)商品的時(shí)機(jī)，乘機(jī)與其簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同或代銷(xiāo)合同，要求對(duì)方先發(fā)貨，隨后將騙取的貨物低價(jià)出售或抵償其它欠債，待到發(fā)現(xiàn)時(shí)已貨款全無(wú)；還有的行騙者在質(zhì)量上玩弄騙局，如采取偽造產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)志和產(chǎn)品的名稱(chēng)、產(chǎn)地、生產(chǎn)廠廠名、廠址，產(chǎn)品的主要成份含量及其他質(zhì)量狀況，保存期限等產(chǎn)品標(biāo)志的方法進(jìn)行詐騙；詐騙者為了能使對(duì)方輕信上當(dāng)，往往在合同中規(guī)定一些對(duì)己方不利和十分苛刻的違約金、賠償金等制約條款，甚至先在小額合同上處罰一下自己，造成己方“信守合同、資信良好”的假象，然后騙訂巨額合同，使對(duì)方先發(fā)貨或先預(yù)付貨款，從而使詐騙得逞；為了騙取客戶的信任，以其他人的貨物冒充自家貨物，誘騙客戶“主動(dòng)”簽訂合同，交付貨款；等等。
9、在保險(xiǎn)活動(dòng)中，詐騙保險(xiǎn)賠款的手段五花八門(mén)。諸如，冒用或盜用被保險(xiǎn)人的名字向保險(xiǎn)公司索賠；在機(jī)動(dòng)車(chē)輛投保中，某些客戶將出險(xiǎn)車(chē)輛換成已保險(xiǎn)車(chē)輛，以此向保險(xiǎn)公司騙取保險(xiǎn)金；投保人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金；故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病等人身保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金：偽造、變?cè)炫c保險(xiǎn)事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收買(mǎi)他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因等騙取保險(xiǎn)金。
詐騙的防范對(duì)策
1、簽訂合同前，合同當(dāng)事人要謹(jǐn)慎從事。要通過(guò)法律顧問(wèn)、律師、工商、銀行等各種有效途徑，摸清對(duì)方的主體資格、隸屬關(guān)系、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)狀況、履約能力等，核準(zhǔn)對(duì)方提供的有關(guān)文件、材料等情況，然后再確定是否簽訂合同。排除因假合同、假身份、假貨源等一系列問(wèn)題引起的詐騙。
2、簽訂合同要細(xì)心、認(rèn)真，嚴(yán)格尊守有關(guān)的法律法規(guī)。力求合同條款完備準(zhǔn)確，不生歧義。重大合同可以請(qǐng)律師幫助簽訂，簽訂合同時(shí)也可以請(qǐng)公證機(jī)關(guān)進(jìn)行公證。
3、在簽訂借貸、買(mǎi)賣(mài)、貨物運(yùn)輸、加工承纜等合同時(shí)，債權(quán)人為了保障其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，可以嚴(yán)格依照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔(dān)保。
4、合同當(dāng)事人一方面要嚴(yán)格按照合同規(guī)定履行義務(wù)，另一方面要注意按照合同的規(guī)定行使權(quán)利，如對(duì)標(biāo)的物的檢查、驗(yàn)收，注意對(duì)對(duì)方交付的貨單、票據(jù)等的辨別。
合同詐騙常用手段及防范對(duì)策分析值得關(guān)注，合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時(shí)正是抓住了這一點(diǎn)，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對(duì)方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補(bǔ)償”。
1、冒用或盜用別人的名義訂立合同行騙。
2、玩弄合同條款進(jìn)行詐騙。合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果，具有法律效力，任何一方不得違反，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時(shí)正是抓住了這一點(diǎn)，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對(duì)方極有可能違約的條款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補(bǔ)償”。
3、利用報(bào)紙、雜志和專(zhuān)業(yè)刊物，以及廣播、電視大作廣告，或通過(guò)某些單位或個(gè)人所作的有償“新聞”報(bào)道，發(fā)出要約引誘，以尋求貨物銷(xiāo)路，推銷(xiāo)技術(shù)專(zhuān)利，提供技術(shù)服務(wù)，或?qū)で蠛献鳌⒙?lián)營(yíng)伙伴等，騙取定金、預(yù)付款、貨款、技術(shù)服務(wù)費(fèi)等財(cái)物。
4、利用企業(yè)急須緊俏商品或急于發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)的心理，謊稱(chēng)能提供緊俏物資或引進(jìn)外資，取得該企業(yè)的信任，以騙取該企業(yè)的定金、貨款或介紹費(fèi)。
5、偽造銀行票據(jù)。采取私刻銀行公章、印鑒或利用作廢的銀行票據(jù)，利用某些企業(yè)個(gè)別經(jīng)營(yíng)者思想麻痹、識(shí)別能力不強(qiáng)等弱點(diǎn)來(lái)騙取款或物。
6、在貨物運(yùn)輸或倉(cāng)儲(chǔ)保管合同中，詐騙者利用運(yùn)輸方式或保管方管理制度不嚴(yán)的漏洞，通過(guò)偷盜或者涂改提單，冒充收貨人或倉(cāng)儲(chǔ)人騙取貨物。
7、在加工承纜合同中，有的詐騙者以承纜為名，到處簽訂合同，以騙取加工原料或定金；還有的以定作方的名義，騙取承纜方的“質(zhì)量保證金”。
8、在購(gòu)銷(xiāo)活動(dòng)中，有的行騙者以接受或幫銷(xiāo)滯銷(xiāo)商品為誘餌，抓住某些企業(yè)急于推銷(xiāo)滯銷(xiāo)商品的時(shí)機(jī)，乘機(jī)與其簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同或代銷(xiāo)合同，要求對(duì)方先發(fā)貨，隨后將騙取的貨物低價(jià)出售或抵償其它欠債，待到發(fā)現(xiàn)時(shí)已貨款全無(wú)；還有的行騙者在質(zhì)量上玩弄騙局，如采取偽造產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)志和產(chǎn)品的名稱(chēng)、產(chǎn)地、生產(chǎn)廠廠名、廠址，產(chǎn)品的主要成份含量及其他質(zhì)量狀況，保存期限等產(chǎn)品標(biāo)志的方法進(jìn)行詐騙；詐騙者為了能使對(duì)方輕信上當(dāng)，往往在合同中規(guī)定一些對(duì)己方不利和十分苛刻的違約金、賠償金等制約條款，甚至先在小額合同上處罰一下自己，造成己方“信守合同、資信良好”的假象，然后騙訂巨額合同，使對(duì)方先發(fā)貨或先預(yù)付貨款，從而使詐騙得逞；為了騙取客戶的信任，以其他人的貨物冒充自家貨物，誘騙客戶“主動(dòng)”簽訂合同，交付貨款；等等。
9、在保險(xiǎn)活動(dòng)中，詐騙保險(xiǎn)賠款的手段五花八門(mén)。諸如，冒用或盜用被保險(xiǎn)人的名字向保險(xiǎn)公司索賠；在機(jī)動(dòng)車(chē)輛投保中，某些客戶將出險(xiǎn)車(chē)輛換成已保險(xiǎn)車(chē)輛，以此向保險(xiǎn)公司騙取保險(xiǎn)金；投保人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金；故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病等人身保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金：偽造、變?cè)炫c保險(xiǎn)事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收買(mǎi)他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因等騙取保險(xiǎn)金。
詐騙的防范對(duì)策
1、簽訂合同前，合同當(dāng)事人要謹(jǐn)慎從事。要通過(guò)法律顧問(wèn)、律師、工商、銀行等各種有效途徑，摸清對(duì)方的主體資格、隸屬關(guān)系、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)狀況、履約能力等，核準(zhǔn)對(duì)方提供的有關(guān)文件、材料等情況，然后再確定是否簽訂合同。排除因假合同、假身份、假貨源等一系列問(wèn)題引起的詐騙。
2、簽訂合同要細(xì)心、認(rèn)真，嚴(yán)格尊守有關(guān)的法律法規(guī)。力求合同條款完備準(zhǔn)確，不生歧義。重大合同可以請(qǐng)律師幫助簽訂，簽訂合同時(shí)也可以請(qǐng)公證機(jī)關(guān)進(jìn)行公證。
3、在簽訂借貸、買(mǎi)賣(mài)、貨物運(yùn)輸、加工承纜等合同時(shí)，債權(quán)人為了保障其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，可以嚴(yán)格依照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔(dān)保。
4、合同當(dāng)事人一方面要嚴(yán)格按照合同規(guī)定履行義務(wù)，另一方面要注意按照合同的規(guī)定行使權(quán)利，如對(duì)標(biāo)的物的檢查、驗(yàn)收，注意對(duì)對(duì)方交付的貨單、票據(jù)等的辨別。
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